Получение лицензии на криптовалюту

С каждым днем количество желающих открыть компанию, которая будет работать с криптовалютами, становится все больше. В их число входят стартапы, которые привлекают средства при помощи ICO, биржи по обмену криптовалют на фиатные деньги и другие компании.

Однако, чтобы открыть такую фирму, одного желания недостаточно – потребуется еще получить лицензию на работу с криптовалютами.

Чтобы процесс лицензирования доставил минимум хлопот, нужно внимательно отнестись к выбору юрисдикции. Оптимальным вариантом в этом смысле будет Эстония, так как это прибалтийское государство недавно либерализовало процесс учреждения финтех-компаний. В частности, были внесены поправки в Anti-Money Laundering Act, ограничивающий возможности по легализации криминальных денег и спонсированию террористических организаций. Кроме того, в новой редакции были даны определения таким понятиям, как «криптовалюта», «криптокошелек».

Почему лучше получать лицензию по обращению с криптовалютой именно в Эстонии?

По сравнению с другими государствами оформление разрешения на работу с криптовалютами в Эстонии имеет несколько положительных моментов:

• доступность – стоимость лицензирования гораздо ниже, чем в других государствах;
• возможность регулярного реинвестирования в компанию без каких-либо убытков – такая возможность объясняется отсутствием в Эстонии налога на прибыль (нераспределенная прибыль налогом не облагается), кроме того, биткоины и эфириумы не подвергаются налогообложению НДС/VAT;
• нет жестких норм к уставному фонду фирмы;
• кратчайшие сроки – госорганы выдают разрешение в течение календарного месяца;
• легкость – в Эстонии получить лицензию гораздо проще, чем в других юрисдикциях (Швейцария, Япония и т.д.).

Чтобы воспользоваться этими преимуществами, нужно пройти процедуру регистрации, которая имеет некоторые нюансы.

Как происходит получение лицензии на работу с криптовалютой?

Процесс получения лицензии предполагает несколько этапов:

1. оформление компании в данной юрисдикции – среди различных форм собственности компании обычно выбирается OÜ, которая является аналогом российской ООО (выбор в пользу такой формы собственности объясняется тем, что в этом случае участники такой компании несут ответственность только пропорционально своему вкладу в учредительный капитал фирмы);
2. сбор необходимого пакета документов;
3. оплата госпошлины;
4. легализация (перевод) документов и их непосредственная отправка в FIU (этот орган обязан вынести решение в течение месяца).

Особое внимание стоит уделить сбору документов, в число которых входят:

• правила внутреннего контроля – этот документ является подтверждением выполнения компанией AML-законодательства и других требований Эстонии (оформляет наша компания);
• формы для получения лицензий на обмен криптовалют (оформляет наша компания);
• паспортные данные и другая информация об учредителях компании;
• справка об отсутствии судимости у директора компании, бенефициара или прокуриста.

Кроме того, во время оформления потребуется назначить сотрудника, который будет нести личную ответственность за выполнение требований AML-законодательства. Пройти процедуру без соответствующего опыта хоть и возможно, но потребует много времени. Если таковым вы не располагаете, то целесообразнее обратиться к профессионалам. Сотрудники нашей компании быстро, качественно и недорого смогут оформить лицензии на операции с криптовалютами в Эстонии, а вам остается только заняться непосредственно вашим бизнесом.

Обращайтесь в нашу компанию DC Trust, будем рады оказать вам квалифицированную помощь.